WORK | 経営相談・資産相談｜広島・山口・福岡

SANBOサービスとは

金融機関での経験やスキルを持った人材が中立公正な立ち位置で、オーナー様側に寄り添い、客観的な助言、アドバイスを提供するサービスです。会社経営だけでなく一族の「ヒト」「モノ」「カネ」に関する悩みを安心して打ち明けられ、悩みや課題の検討段階から解決プロセスに携わる同士、壁打ち役となる専属アドバイザーを提供します。

こういったオーナー様にお勧めのサービスです

• 事業の成長を支える同士、壁打ち役がいない

  • 事業拡大や多角化にチャレンジしたいが、時間や経験スキルの限界は超えている
  • 経営人材を社内に起用（雇用）するコストやミスマッチのリスクは取りたくない

• 経営判断を独断で決める環境にある

  • 社内にマネジメントできる人材は自分以外にいない、または、 不足している
  • 仕事ができる人はいるが特定の事業部門の管理者となり得る人材はいない

• 経営に関連する個人や家族を含む課題を限定せず多面的に相談できる相手はいない

  • 特定の分野テーマを課題解決する相談役はいるが、経営に限定せず何でも相談できる相手はいない
    （銀行は継続的な資金支援の交渉相手、士業・コンサルは困った時に相談解決してもらう専門家と考えている等）

• 長期的な課題やテーマを共有し、解決策の検討やプロセスのサポートが欲しい

  • 事業や自身のこれまでの経緯や流れを理解し、解決プロセスのサポートが欲しい
  • 士業等の専門家には、相談内容が明確となるまで相談しづらい 相談前の検討や事後フォロー等サポートがあると助かる

オーナー様に提供する価値

1. 世代交代を見据えた家業経営や個人資産の悩みや課題を、身近に、信頼して、何でも相談できる同士・壁打ち役を相談相手を変えずに雇うことなく得られる。
2. 金融取引を前提としない客観性ある金融アドバイスが得られ、金融グループのネットワークを活用できる。
3. 特定分野における課題解決の専門家ではなく、長期目線或いは多岐にわたる「課題発掘や解決策提案」「解決プロセスのコーディネート」を提供する専属アドバイザーにより、複数ある経営課題のうち、長期目線や苦手分野の課題へ早期に着手し、計画的に課題解決を進められる。
4. 一族経営での小孫世代を含む世代間のコミュニケーションや円滑円満な伝承実現に向けた橋渡し役として活用。

サービスの特徴と活用イメージ

• 壁打ち役・橋渡し役×伴走型

  オーナー様の悩みの相談相手となり、解決プロセスを伴走します。

  

  コーディネート

  お客様の悩みや課題を可視化・整理するとともに、長期的な解決プロセスそのものを円滑に進めるためのコーディネート役となります。

  エージェント

  お客様の多種多様なニーズや課題に対し、グループ内はもちろんのこと、グループ以外の専門家等解決ネットワークも駆使してワンストップソリューションを実現するエージェントとなります。

• 専門性×客観性

  金融分野の専門スキルを活かし、客観的な助言アドバイスを提供します。

  

  金融アドバイス

  銀行や証券での経験スキルを持った人材が、個々に強みを活かすとともに、チームビルディングにより補完し合いながら、お客様に最適な金融アドバイスを提供いたします。

  セカンドオピニオン

  銀行の機能から離れた客観的な立場で、取引金融機関等からの提案に対する、不安解消や決断の後押しに繋がるセカンドオピニオンを提供いたします。

サービス提供の流れ

1. 現状把握・提案

   オーナー様とのビジョン共有。現状の課題の解決策としての サービス活用のご提案

2. 契約・サービス開始

   サービス提供内容や進め方に関するオーナー様との合意形成アドバイザー契約の締結

3. サービス提供

   サービス提供に関する合意内容や契約内容に基づくサービス 提供（訪問頻度は月1回程度）

4. 検証・見直し

   サービス提供に関するお声を 参考にテーマやミッションを定 期的に見直し改善いたします

SANBO活用例

• 経営会議への参画による第三者からの客観的助言、取引先や金融機関交渉との面談への同席
  
• 取引先や金融機関等からの提案に対するセカンドオピニオン
  
• 金融機関の見方・捉え方をアドバイス
  
• 後継者や社員の発掘、確保、育成に繋がる橋渡し役としての面談サポート、解決プロセス支援
  
• 経営判断に悩むテーマ（後継候補含む株主たる親族、経営幹部等の絡む経営課題）の壁打ち役としての助言、最適な専門家等ネットワークの紹介
  
• 事業の成長や発展と個人世帯での資産保全を両立するためのバランスの取れた対策や、将来に向けた資産形成や資産活用等の金融アドバイス
  
• 世代交代を見据えた管理承継上の課題や対策に関する助言（家系図や資産状況整備支援含む）
  

サービスをご利用いただいているオーナー様の声

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  厳しい経営環境の中、業態変革含めた経営の舵取りが必要となる中、家族経営する中では経営以外の悩み（個人や家族の資産)も絡みあうケースは多く、取引相手である金融機関や士業・コンサルには正直なかなか本音で話せない部分がある。そういった悩みを一元的に相談できる金融面に強い存在が身につけられることで、悩みの種類毎に相談相手を変えずに済み、経営判断における安心感も高まった。

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  先代から引継いだ会社や個人の資産について経験が乏しく、複数の金融機関との付き合いがある中で、会社や担当毎に提案が違うため困っていたが、そういった取引相手に相談する前に中長期的な考え方や選択肢を知り、客観的な助言をしてもらえる相手である担当と出会えた為、契約した。

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  将来的なバトンタッチも視野に入れ、後継者や従業員の成長が鍵になると思っているが、これまでコンサル等の専門家を活用し、うまくいかない経験があった。計画や仕組づくりも大事であるが、会社の現状を踏まえ一緒に運用に落し込んでくれる存在に価値を感じており、後継者や従業員に対する通訳、橋渡し役となってくれることで、これから良い方向に進んでいくことを期待している。