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お客さま本位の業務運営(フィデューシャリー・デューティー)に関する取組方針の公表について

 

平成29 年6 月30 日

各 位

株式会社ワイエムライフプランニング

 

 

お客さま本位の業務運営(フィデューシャリー・デューティー)に関する取組方針の公表について

 

 

 当社は、金融庁が平成29年3月に公表しました「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、「お客さま本位の業務運営(フィデューシャリー・デューティー)に関する取組方針」を策定・公表いたします。

 本方針のもと、山口フィナンシャルグループのグループ会社として、お客さま本位に資する商品やサービスの充実・向上に取組み、その取組み状況を定期的に公表いたします。また、よりよい業務運営を実現するため、本方針を定期的に見直しいたします。

 

《お客さま本位の徹底》

・当社は、「地域を超えて未来のために」をスローガンとし、「最高のサービスと利便性の提供」というお客さまに対するミッションを共有することで、グループ一丸となり、日々の活動を行ってまいります。

・当社は、行動指針としている「コンサルティング・ファースト」の徹底とともに、グループ総合力を発揮することで、多様化するお客さまのニーズに応え、お客さま一人ひとりにあったプランニングの実践を行ってまいります。

・当社は、お客さまとの対話等を通じて、お客さまのニーズを的確に把握した上で、高度の専門性と職業倫理をもち、誠実・公正に業務を行いお客さまの最善の利益の実現に努めてまいります。

・当社は、お客さま一人ひとりの生活設計にあわせたコンサルティングを通じて、地域のお客さまの生活品質の向上のサポートに取り組んでまいります。

 

《お客さま本位の情報提供》

・当社は、お客さまの状況(ニーズ・目的、金融知識・取引経験・財産の状況など)を踏まえて、適切な商品・サービスを提案してまいります。

・当社は、お客さまが適切に商品・サービスを選択できるよう、商品内容、特性等、お客さまの判断に資する重要な情報を分かりやすく提供してまいります。特に、高齢のお客さまや取引経験の浅いお客さまに販売・推奨等を行う場合には、より丁寧に説明してまいります。

 

《お客さま本位のラインナップ》

・当社は、多様なお客さまの状況に応えるため、商品・サービスを幅広く取り揃えてまいります。

・当社は、地域経済の持続可能な発展に寄与することを使命とし、お客さまの資産形成・生活保障等に貢献する商品・サービスの開発・販売・推奨等を行ってまいります。

・当社は、お客さまの信頼と期待にお応えできるよう、全社員が提供するサービスの質に磨きをかけてまいります。

 

《お客さま本位の管理態勢》

・当社は、お客さまへの商品・サービスの提供に際し、利益相反が起こりうる可能性を認識し、適切に管理してまいります。

 

《企業文化の定着》

・当社は、お客さま本位の業務運営に資する業績評価体系の整備に努めてまいります。

・当社は、人材育成のために研修体制の整備を行うとともに、社員教育を徹底していくことで、お客さま本位の業務運営が、企業文化として定着するよう取組んでまいります。

 

 

「お客さま本位の業務運営に関する取組方針」に基づくアクションプラン

 

《お客さま本位の情報提供》

・ライフプランシミュレーション等を活用した分かりやすい情報提供とともに、お客さまの意向を確認しながら、商品提案を行います。

・法令等を踏まえて作成された販売・募集文書等を使用し、商品・サービスの内容、特性などを分かりやすくご説明します。特定保険契約に関しては法令等を踏まえ、「保険契約関係費」「資産運用関係費」等の諸費用のご負担があることをご説明します。

・お客さまの金融知識の向上に資する情報やサービスを提供すべく、適切なアフターフォローを行います。

 

《お客さま本位のラインナップ》

・商品ラインナップの充実によるお客さまへの最適商品の提案と提供を行います。
・販売商品の選定にあたっては、様々な保険会社等から提案を募り、社内協議を経て、お客さまの利益に資する商品を選定してまいります。
・FP専門人材の育成により、お客さま本位の営業体制を構築します。

 

《お客さま本位の管理態勢》

・お客さまのニーズに反して、手数料の高い商品やグループ内の投資運用会社の商品を優先して販売・推奨することのないよう徹底してまいります。

・お客さまのニーズに沿った販売・推奨を行っているか、定期的にモニタリングを実施し、適切な販売体制を堅持してまいります。

 

《企業文化の定着》

・お客さまニーズに沿った最適な商品提案ができるよう、実績評価とプロセス評価のバランスを踏まえた適切な評価体系としてまいります 。

・最適な商品やサービスの提供を行うために、それぞれの業務に応じた適切な研修を行い能力の高度化を図るとともに、研修内容の改善に取り組みます。

 

【本件に関するお問い合わせ先】

 株式会社ワイエムライフプランニング

 小西 Tel 083-223-5160

 

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